Công nghệ Tuân thủ Quy định & Quản lý Rủi ro

Legal Tech có phạm vi rộng hơn, bao gồm mọi công nghệ ứng dụng trong ngành luật. RegTech là một nhánh của FinTech (Công nghệ Tài chính), tập trung đặc biệt vào việc dùng công nghệ để giải quyết các vấn đề về tuân thủ quy định, thường là trong lĩnh vực tài chính nhưng cũng mở rộng ra các ngành khác.

Hệ thống này liên tục quét các nguồn dữ liệu (giao dịch, email, nhật ký hệ thống) để tìm kiếm các dấu hiệu của hành vi không tuân thủ dựa trên các quy tắc được định sẵn. Khi phát hiện một hoạt động đáng ngờ, nó sẽ tự động tạo cảnh báo cho bộ phận tuân thủ để điều tra.

AML (Anti-Money Laundering) là Phòng chống rửa tiền, bao gồm các quy định và quy trình để ngăn chặn các tổ chức tài chính bị lợi dụng cho hoạt động rửa tiền. KYC (Know Your Customer) là Định danh khách hàng, là một phần của AML, yêu cầu các tổ chức phải xác minh danh tính của khách hàng trước khi thực hiện giao dịch.

Các công cụ RegTech có thể tự động theo dõi các nguồn tin tức pháp lý, website của các cơ quan chính phủ và các cơ sở dữ liệu pháp luật. Khi có một luật hoặc quy định mới được ban hành hoặc sửa đổi, hệ thống sẽ thông báo cho doanh nghiệp và phân tích các tác động tiềm tàng.

Đây là một công cụ để xác định các rủi ro pháp lý và tuân thủ mà một tổ chức phải đối mặt, đánh giá mức độ nghiêm trọng và khả năng xảy ra của chúng, và vạch ra các biện pháp kiểm soát hiện có để giảm thiểu những rủi ro đó. Công nghệ giúp tự động hóa việc xây dựng và cập nhật ma trận này.

Các công ty Fintech hoạt động trong một lĩnh vực được quản lý rất chặt chẽ. Việc không tuân thủ có thể dẫn đến các khoản phạt khổng lồ và thậm chí bị thu hồi giấy phép. RegTech giúp họ vừa đổi mới nhanh chóng, vừa đảm bảo tuân thủ các quy định phức tạp, giảm chi phí và rủi ro.

Nghị định này yêu cầu doanh nghiệp phải có sự đồng ý rõ ràng của khách hàng trước khi thu thập, xử lý và chuyển giao dữ liệu cá nhân. Doanh nghiệp cũng phải thông báo cho khách hàng về mục đích xử lý, thực hiện các biện pháp bảo vệ dữ liệu, và chỉ định bộ phận/nhân sự phụ trách.

Sử dụng một hệ thống quản lý học tập (LMS) để cung cấp các khóa học trực tuyến về tuân thủ cho nhân viên. Hệ thống có thể theo dõi tiến độ học tập, tổ chức các bài kiểm tra để đánh giá kiến thức, và tự động gửi các khóa học cập nhật khi có quy định mới.

Doanh nghiệp nhỏ có thể bắt đầu bằng cách sử dụng các công cụ miễn phí hoặc chi phí thấp để theo dõi tin tức pháp lý, đăng ký nhận bản tin từ các công ty luật, và sử dụng các mẫu tài liệu tuân thủ có sẵn. Thay vì mua một hệ thống lớn, họ có thể tập trung vào việc tự động hóa từng quy trình nhỏ một.

RegTech có thể phân tích các mẫu giao dịch và hành vi của người dùng để phát hiện các hoạt động bất thường có thể là dấu hiệu của gian lận, chẳng hạn như việc truy cập dữ liệu không được phép hoặc các giao dịch tài chính đáng ngờ. Hệ thống sẽ tự động cảnh báo để điều tra kịp thời.